常见问题

1. 什么是私募基金和私募证券基金?

私募基金又称私募投资基金,是指以非公开方式向合格投资者募集资金设立的投资基金,投资方向包括买卖股票、股权、债券、期货、期权、基金份额及投资合同约定的其他投资标的。私募证券基金通常是指主要投资于证券市场方向的投资基金

私募基金的管理人需要在基金业协会进行登记,协会将通过其网站公示管理人的基本信息;管理人管理的基金,需在募集完成后的规定时间内,在基金业协会进行备案。。管理人及其管理基金投资行为的合规性将接受监管部门的行政监管以及行业自律。

 
2.私募证券基金与公募证券基金有何区别? 

1)募集方式和募集对象不同。公募基金通过公开方式向不确定的公众募集,投资者进入门槛较低;而私募基金通过非公开方式向合格投资者募集,面向机构投资者和高净值个人投资者。这是私募基金与公募基金的主要区别。

2)投资机制不同:公募基金必须在相关法律法规允许的框架内设立和运作,在投资品种、投资比例、投资基金类型的匹配上有严格的限制,而私募的投资限制完全由协议约定,管理人可以在协议约定的范围内根据市场状况和自己的分析判断决定是否投资、投资比例等,可以较为灵活地应对市场变动。

3)盈利模式不同:公募基金根据所管理的基金规模提取管理费,而私募则主要依靠超额收益的业绩提成,因此私募基金所追求的是稳定的绝对正收益,而不仅是基金规模的扩大。

 
3. 私募基金产品资金保管的安全性如何保证?

投资基金的资金将由管理人委托托管人(具有托管牌照的银行或证券公司)实施第三方托管;证券交易通过指定的交易券商,投资指令由私募管理人或投资顾问完成,资金与管理人形成有效隔离,管理人不能直接接触资金。通过这样的结构可以充分保证私募基金的资金保管和交易操作的安全性。

 
4. 私募基金费用和业绩报酬如何收取? 

私募基金的费用由管理费、托管费、行政外包服务费、销售服务费、认申购赎回手续费等构成,具体以产品合同规定为准。

私募基金的业绩报酬就基准日基金份额累计净值(未扣除当期应计提业绩报酬)高出水位线的部分提取业绩报酬,并从基金财产中扣除。

 
5. 什么样的投资人是私募基金的目标客户?

私募产品一般最小购买资金要求为人民币100万元,封闭期一般在6到12个月,因此比较适合高净值、且具有一定风险承受能力的投资者。根据监管机构的规定,需符合一定的条件才能成为私募基金合格投资者。

重要声明

请您细阅此重要提示,并完整阅读后,根据您的具体情况进行选择。

请您确认您或您所代表的机构是符合《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国信托法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》、《证券公司客户资产管理业务管理办法》、《证券公司集合资产管理业务实施细则》、《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》及其他相关法律法规所认定的合格投资者。

一、根据我国《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定,私募基金合格投资者的标准如下:
1、具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:
(1)净资产不低于1000万元的单位;
(2)个人金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。(前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。)
2、下列投资者视为合格投资者:
(1)社会保障基金、企业年金、慈善基金;
(2)依法设立并受国务院金融监督管理机构监管的投资计划;
(3)投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;
(4)中国证监会规定的其他投资者。

二、根据我国《信托公司集合资金信托计划管理办法》的规定,信托计划合格投资者的标准如下:
1、投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织;
2、个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币,且能提供相关财产证明的自然人;
3、个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币,且能提供相关收入证明的自然人。

三、根据我国《证券公司客户资产管理业务管理办法》的规定,集合资产管理计划合格投资者的标准如下:
1、个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币;
2、公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币。

依法设立并受监管的各类集合投资产品视为单一合格投资者。

如果确认您或您所代表的机构是一名“合格投资者”,并将遵守适用的有关法规请点击“接受”键以继续浏览本网站。如您不同意任何有关条款,请直接关闭本网站。

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